為了避免投資移民變成洗錢通道，美國移民法要求EB-5投資資金必須是來源合法。證明資金合法來源是取得臨時綠卡的關鍵。犯罪所得，貪污所得，賭博所得，以及無法證明來源的所得，不認為是合法的。

 美國的EB-5項目體現了美國立法者獨有的理性和精明。它的理性表現在：君子愛財，取之有道。我是想要你的錢，但我只要你在陽光下賺的錢。它的精明表現在：我不光要你的錢，而且我不會承諾還你的錢。是賺是賠，你自己承擔。

這下子，美國人不光賺了里子，也賺了面子。里子是：我用外國人的錢緩解了美國老百姓失業問題。面子是：我為世界的和諧社會反腐敗做出了積極作用。 

圍繞資金的合法性，美國移民局會考察錢的今生來世，包括：

1）錢的來源和積累是否合法。

2）錢的轉移路徑是否清楚明了；

3）錢的使用是否有助于美國工人就業。而這三者之中，錢在過去至少五年中是怎么積累起來的，這點尤為重要。 

合法的資金來源包括：商業經營、薪酬、投資所得、物業銷售所得、股票轉讓所得、彩票中獎、政府征收所得、法庭判決所得、遺產繼承、饋贈、資產抵押信貸等。有很多中國人，不差錢，但差的是用來證明錢的合法來源的證據。 

關于資金來源，投資者要注意： 

1.您只需要證明投資資金的合法來源，不需要證明除此以外你其他資產的來源。但是，如果你能證明除此以外，還有很多其他合法資產，無疑會使得EB-5投資資金的來源更為可信。

2. 用于投資的錢，應該是個人的錢，對于企業經營者，不要把公司的錢和個人的錢混為一談。公司給股東分配紅利，存入股東私人賬戶，股東繳納所得稅后，才能把私人的錢用于EB-5投資。如果是公司借給個人的錢，一定要有非常正規的借款協議。?如果是贈與所得，贈予人應該出示贈予資金的原始合法來源。中國尚未開征贈予稅，所以稅收證明可以免去。

3. 如果是房地產轉讓所得，投資人需要提供有關房地產權證書和轉讓的所有文件。如果轉讓的房地產持有時間不長，投資人還需要證明當初購買房地產的資金來源。

4. 如果以物業抵押向銀行獲得的貸款，投資者只需要提供貸款合同，還款保證等文件即可。如果貸款方為非金融機構的其他個人或法人團體則相對麻煩，除了上述的貸款合同外還需要證明貸款方這部分錢的來源合法。

5. 美國政府沒有義務要協助中國政府監督稅法實施。所以，如果你的收入來源是合法的，只是還沒有報稅。只要投資者還有其他充裕資金可用于報稅，你的移民申請應可繼續。關于投資資金的匯出，投資者要注意 ?投資資金的轉移，應該從投資者的個人賬號，最終轉到美國的投資賬號。不是從投資者所經營得公司賬號轉出來。 

?由于中國目前的外匯管制，投資者可以把錢轉給十幾個自己信賴的親朋好友，將整筆資金在同一時間從投資者的個人賬號轉到親友賬號，換匯后，相約在同一天把錢從親友的賬號電匯到指定的美國投資賬號。要在電匯單上注明匯款的目的。這樣，資金轉移的脈絡是可尋的，移民局可以接受。為了避免洗錢的嫌疑，在電匯之前，應該把匯錢的目的照會美國的接受銀行。 

?投資者也可以跟某個同時有美國美元賬號和中國人民幣賬號的人換匯。把人民幣匯到該人在中國的人民幣賬號。該人把等值的美元從他在美國的美元賬號回到投資者在美國的賬號。但要有錢進出的完整記錄，還要有相關賬號屬于同一個人的證明。 

?投資者也可以把人民幣匯到香港或其他沒有外匯管制的親友賬號下，轉成美金后，把等值的美金轉回投資者自己的賬號，然后再匯給美國的投資監管賬號。 

?如果投資人有海外的個人賬號，譬如在香港或新加坡等地有貿易交割盈余，留存賬號，你也可以用賬號下的錢來作為出資。 

總結： 資金的來龍去脈是EB-5申請的重中之重，對很多來自中國的EB-5申請者來說，他們缺的并不是錢，而是恰恰這些錢合法來源的文件證據。 

基于每個申請人的情況各不相同，資金來源證據的收集和組合千差萬別。有的人說證據越多越好，其實片面，不恰當的證據不僅對審理毫無幫助，有時還會增加移民局的懷疑。 美國的EB-5投資移民法律有很多的不確定性。美國政府關心的是就業機會，區域中心開發商關心的是你的投資，這需要有經驗的移民律師為您出謀劃策，保駕護航。

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